中国建设银行-福建省分行

中国建设银行福建省分行“乾元—福宝”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品半年度投资管理报告

发布时间：2020-10-13

报告日：2020年9月30日

“乾元-福宝”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2016年4月29日正式成立。截至报告日，本产品规模为4,694,191,552.45 元，杠杆水平符合监管要求。

窗体底端一、报告期投资者实际收益率

根据产品说明书的约定，本报告期内，投资者实际收益率如下表所示：

投资期	1≤T<7	7≤T<30	30≤T<90	90≤T<270	T≥270
投资者实际收益率	2.4%	2.7%	2.85%	3.15%	3.55%

相关收益及计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。

二、产品投资组合详细情况

产品名称	募集起始日	募集结束日	产品成立日	产品到期日
“乾元-福宝”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品	2016.4.22	2016.4.28	2016.4.29	2026.4.28

理财产品管理人：中国建设银行福建省分行

理财产品托管人：中国建设银行福建省分行

三、期末资产持仓

四、前十大投资资产明细

注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产

五、产品的流动性风险分析

由于产品存续期内，客户无提前终止权，不可赎回本期产品，产品管理人会根据产品到期时间合理调整资产配置，以满足产品的兑付资金需求，故投资组合流动性风险较低。

六、托管人报告（公募产品半年报及年度报告需提供）

托管人根据理财产品管理人的委托，及时准确地执行投资清算指令，办理托管资产名下的资金往来。并对照理财产品说明书完成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人利益的行为。

七、投资账户信息

序号	账户类型	账户编号	账户名称	开户单位
1	托管户	35050100240600000224	中国建设银行股份有限公司福建省分行投资银行理财产品托管专户	中国建设银行股份有限公司福建省分行营业部

八、报告期内关联交易情况

（一）产品持有关联方发行或承销的证券

序号	证券简称	证券类别	证券代码	交易数量	交易净价	关联方名称	关联方角色
1	-	-	-	-	-	-	-

（二）其他重大关联交易

无

九、投资非标准化债权及股权类资产清单（见附录一）

十、产品整体运作情况

（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。

（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司福建省分行

2020年10月13日