报告日：2020年12月31日
“乾元-福宝”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2016年4月29日正式成立。截至报告日，本产品规模为4,456,512,129.19元，杠杆水平符合监管要求。
一、报告期投资者实际收益率
根据产品说明书的约定，本报告期内，投资者实际收益率如下表所示：
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投资期 |
1≤T<7 |
7≤T<30 |
30≤T<90 |
90≤T<270 |
T≥270 |
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投资者实际收益率 |
2.4% |
2.7% |
2.85% |
3.15% |
3.55% |
相关收益及计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。
二、产品投资组合详细情况
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产品名称 |
募集起始日 |
募集结束日 |
产品成立日 |
产品到期日 |
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“乾元-福宝”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品 |
2016.4.22 |
2016.4.28 |
2016.4.29 |
2026.4.28 |
理财产品管理人：中国建设银行福建省分行
理财产品托管人：中国建设银行福建省分行
三、期末资产持仓
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资产类别 |
穿透前金额（万元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额（万元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
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现金及银行存款 |
230036.64 |
46.02% |
230036.64 |
46.02% |
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同业存单 |
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% |
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拆放同业及买入返售 |
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债券 |
107333.24 |
21.47% |
107333.24 |
21.47% |
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理财直接融资工具 |
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新增可投资资产 |
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非标准化债权类资产 |
162500.00 |
32.51% |
162500.00 |
32.51 |
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权益类投资 |
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金融衍生品 |
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代客境外理财投资QDII |
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商品类资产 |
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另类资产 |
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公募基金 |
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私募基金 |
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资产管理产品 |
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委外投资——协议方式 |
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合计 |
499869.88 |
100% |
499869.88 |
100% |
四、前十大投资资产明细
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序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
资产占比（%） |
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1 |
16闽福州城投OB001 |
1,243,000,000.00 |
24.87% |
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2 |
17中国银行二级02-2 |
393,412,400.00 |
7.87% |
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3 |
17闽莆田土储AB001 |
300,000,000.00 |
6.00% |
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4 |
18金辉01 |
300,000,000.00 |
6.00 |
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5 |
20闽高速SCP001 |
150,000,000.00 |
3.00% |
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6 |
国开证券-武夷新区保障房一期资产支持专项计划02 |
130,000,000.00 |
2.60% |
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7 |
18天津银行二级 |
99,920,000.00 |
2.00% |
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8 |
17闽泉港石化OB001 |
72,000,000.00 |
1.44% |
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9 |
17闽仙游水务AB001 |
10,000,000.00 |
0.20% |
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10 |
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注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产
五、产品的流动性风险分析
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由于产品存续期内，客户无提前终止权，不可赎回本期产品，产品管理人会根据产品到期时间合理调整资产配置，以满足产品的兑付资金需求，故投资组合流动性风险较低。 |
六、托管人报告（公募产品半年报及年度报告需提供）
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托管人根据理财产品管理人的委托，及时准确地执行投资清算指令，办理托管资产名下的资金往来。并对照理财产品说明书完成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人利益的行为。 |
七、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
托管户 |
35050100240600000224 |
中国建设银行股份有限公司福建省分行投资银行理财产品托管专户 |
中国建设银行股份有限公司福建省分行营业部 |
八、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
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序号 |
证券简称 |
证券类别 |
证券代码 |
交易数量 |
交易净价 |
关联方名称 |
关联方角色 |
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1 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
（二）其他重大关联交易
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无 |
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告。
中国建设银行股份有限公司福建省分行
2021年1月8日
